Pocket1. Цель политики
Настоящая Политика AML/KYC разработана компанией Gembell Limited в целях соблюдения международных стандартов в области противодействия отмыванию денежных средств (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма (Combating the Financing of Terrorism, CFT), а также надлежащей проверки клиентов (Know Your Customer, KYC).
Компания придерживается принципа нулевой терпимости к операциям, связанным с отмыванием денег, финансированием терроризма или иной незаконной деятельностью. Все сотрудники, работающие с клиентскими данными и финансовыми операциями, проходят обязательное обучение в области AML/KYC.
2. Что такое отмывание денег
Отмывание денег — это процесс придания законного вида денежным средствам, полученным незаконным путём. Процесс включает три этапа:
Размещение (Placement) — введение незаконных средств в финансовую систему через депозиты, покупку финансовых инструментов или иные методы.
Расслоение (Layering) — проведение серии транзакций для маскировки незаконного происхождения средств и усложнения их отслеживания.
Интеграция (Integration) — возврат «отмытых» средств в легальный оборот с видимостью законного источника дохода.
Платформа Pocket Option не допускает использования своих сервисов для проведения любых операций на каком-либо из перечисленных этапов.
3. Процедура идентификации клиентов (KYC)
Перед выводом средств или при достижении установленного порога операций каждый клиент обязан пройти верификацию личности. Процедура KYC включает следующие этапы:
Идентификация личности: Клиент предоставляет цветную копию (фотографию или скан) действующего документа, удостоверяющего личность. Принимаются: загранпаспорт, национальный паспорт, водительское удостоверение международного образца. Документ должен быть действительным, читаемым, со всеми данными без обрезки.
Подтверждение адреса: Клиент предоставляет документ, подтверждающий адрес проживания — счёт за коммунальные услуги, выписку из банка или официальное письмо государственного органа. Документ должен быть датирован не позднее 3 месяцев до момента верификации.
Подтверждение платёжного метода: В ряде случаев может потребоваться подтверждение владения использованным платёжным инструментом (банковской картой, электронным кошельком).
Дополнительная проверка: По усмотрению Компании может быть запрошена информация об источнике средств, особенно при крупных транзакциях или нетипичной торговой активности.
4. Мониторинг транзакций
Компания осуществляет постоянный мониторинг транзакций в целях выявления подозрительной активности. Признаки подозрительных операций включают:
— необычно крупные или частые транзакции, не соответствующие финансовому профилю клиента;
— множественные переводы между различными платёжными методами без торговой деятельности;
— депозиты с последующим немедленным выводом без совершения сделок;
— операции с использованием нескольких платёжных карт или счетов;
— транзакции из юрисдикций с высоким риском отмывания денег.
При выявлении признаков подозрительных операций Компания вправе приостановить операцию, запросить дополнительные документы или заморозить аккаунт до выяснения обстоятельств. В случае подтверждения подозрений Компания обязана сообщить об операции в уполномоченные органы.
5. Хранение документов
Все документы, предоставленные в рамках KYC-верификации, хранятся в защищённых системах Компании в течение не менее 5 лет после прекращения деловых отношений с клиентом. Записи о транзакциях хранятся не менее 7 лет в соответствии с требованиями законодательства о противодействии отмыванию денег.
6. Обязанности клиента
Клиент, используя платформу Pocket Option, обязуется:
— предоставлять только достоверные и актуальные данные;
— незамедлительно уведомлять Компанию об изменении персональных данных;
— использовать только те платёжные методы, которыми он является законным владельцем;
— не использовать платформу в целях, противоречащих настоящей Политике и применимому законодательству;
— сотрудничать с Компанией в рамках KYC-процедур, предоставляя запрошенные документы.
7. Санкции и политика в отношении ограниченных юрисдикций
Компания не предоставляет услуги лицам и организациям, находящимся под международными санкциями (OFAC, ЕС, ООН), а также резидентам юрисдикций, в которых данные услуги запрещены. Компания использует автоматизированные системы проверки клиентов по санкционным спискам и обновляет их в режиме реального времени.
8. Ответственный сотрудник по AML
Компания назначила ответственного сотрудника по вопросам AML/KYC (Compliance Officer), который осуществляет надзор за реализацией настоящей Политики, проводит обучение сотрудников и взаимодействует с регуляторными органами. По вопросам AML/KYC можно обратиться по адресу: compliance@pocketoption.com.